Банкротство как способ взыскания долга

Банкротство должника, как способ получения долга

Взыскание долга через банкротство должника – не самый популярный на практике способ. Он считается сложным, долгим, сопряженным с дополнительными финансовыми затратами и далеко не всегда эффективным. Такие оценки приводят к единственно верному, по мнению кредиторов, решению – рассмотреть банкротство должника как возможный вариант, но прибегнуть к нему в крайнем случае.

На самом деле никогда не нужно сбрасывать банкротство со счетов. Несмотря на недостатки, у этого способа много преимуществ. И неслучайно, если есть основания, банки, ФНС, внебюджетные фонды и прочие серьезные кредиторы активно используют процедуру банкротства для взыскания долгов.

Преимущества подхода:

  1. Действие на опережение. Проявляя инициативу в деле о банкротстве, кредитор препятствует тому, чтобы сам должник заявил о банкротстве и обратил ситуацию в свою пользу. Нередко должники идут на банкротство ради одной цели – ликвидации и списания непогашенных долгов, а это, как правило, противоречит интересам кредиторов.
  2. Возможность одной только подачей заявления, не говоря уже о введении наблюдения и других процедур, оказать давление на должника. Часто бывает, что под угрозой банкротства, у должника «вдруг» находятся деньги для расчета с кредиторами. Не желая ставить под угрозу свою репутацию, рассчитаться с кредиторами могут и собственники организации-должника.
  3. Контроль над должником, его сделками и операциями, возможность их оспорить и вернуть активы для последующего обращения на них взыскания.
  4. Применение специальных инструментов для взыскания долга с собственников, руководителя юридического лица и других контролирующих должника лиц.
  5. Принятие мер к восстановлению платежеспособности должника. Это тоже может быть выгодно кредиторам, и нередко рассматривается не только как способ взыскать долг, но и как хорошая инвестиция.

Разумеется, взыскивать долг через банкротство или искать другие варианты – вопрос тщательного анализа ситуации и состояния должника. Поэтому сначала необходимо собрать информацию и принять решение.

  • Москва и область: +7-499-350-97-04
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-87-91
  • Федеральный: +7-800-511-69-34

Подготовка к банкротству

На этом этапе необходимо понять:

  • какое реальное финансовое состояние у должника – временные финансовые трудности, безнадежный должник, хорошее состояние при непонятной причине невозврата долга;
  • есть ли основания для подачи заявления о банкротстве;
  • какие перспективы у заявления и судебного процесса;
  • насколько были эффективны традиционные меры для урегулирования вопроса с задолженностью – претензионный порядок, переговоры, реструктуризация и т.п.;
  • как построить свою линию поведения в деле о банкротстве.

Существует масса платных и бесплатных сервисов для проверки финансового состояния юридических лиц и ИП. В целом они позволяют получить сведения из ЕГРЮЛ, о бухгалтерской отчетности, судебных спорах и решениях, долгах, участии в тендерах и о другой общедоступной информации. О состоянии должника могут свидетельствовать и внешние факторы, например, резко начавшиеся увольнения, сомнительные в выгодности сделки и операции, внезапная реорганизация и т.п. В некоторых случаях становится доступной и инсайдерская информация о состоянии должника.

Правильная оценка финансового состояния должника – ключевой фактор, от которого прямо будет зависеть судьба дела о банкротстве, вероятность и скорость возврата долга:

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  3. Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск. В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана. Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.

Доскональное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. У нас на сайте вы можете бесплатно получить максимально подробную консультацию по вашему вопросу от наших юристов через онлайн форму или по телефонам в Москве (+7-499-350-97-04) и Санкт-Петербурге (+7-812-309-87-91).

Участие в деле о банкротстве

Кредитор вправе инициировать банкротство должника. Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства.

Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего. От этого человека зависит очень многое, поэтому отнестись к выбору нужно предельно внимательно.
  3. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Оно готовится по правилам, изложенным в ст.ст.39-40 (должник – юридическое лицо) или ст.213.5 (должник – гражданин) Закона о банкротстве.
  4. Ожидание и рассмотрение реакции должника. Можно надеется на то, что долг будет возвращен или достигнуто взаимовыгодное соглашение на этот счет.
  5. Начало процедуры наблюдения, участие в ней в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения о дальнейших действиях.
  6. Если вернуть долг не получается – начало конкурсного производства, распродажа активов и ожидание возможного расчета по долгам.

В рамках процедуры банкротства вернуть долг можно, не дожидаясь завершения наблюдения, прочих процедур и конкурсного производства. Речь идет о законных методах (переговоры, косвенное влияние) воздействия на должника, который не желает ликвидации организации и, тем более, привлечения к субсидиарной, а то и уголовной ответственности собственников и руководства.

Удар по репутации, доступ к финансовым документам за последние 3 года, оспаривание сделок и операций, их почти полная подконтрольность, риск финансовой, административной и уголовной ответственности – все это крайне отрицательные моменты для организаций, которые не намерены уходить с рынка. Что касается банкротства физических лиц и ИП, то жить под постоянным контролем и не иметь возможности самостоятельно распоряжаться своими деньгами и имуществом – серьезное бремя для любого человека. На это, в принципе, и делается расчет при обращении кредитора с заявлением о банкротстве, когда существует реальная возможность погашения долга.

Взыскание долгов в банкротстве и корпоративное коллекторство

Степанова У.В., Генеральный директор Юридической компании «LEGAL ADVISER» (г. Челябинск)

Жданухин Д.Ю., Президент Ассоциации корпоративного коллекторства, Генеральный директор Центра развития коллекторства, к.ю.н.

В судебной практике юристов, сопровождающих дела о банкротстве, всё чаще стали возникать ситуации, когда долги «умирают» вместе с компанией должника. И процедура «управляемого» банкротства становится удобной лазейкой ухода от долговых обязательств. Компания, якобы, терпит финансовое фиаско, уходит из реестра юридических лиц, и за собой уводит в небытие долги. Напоминает фразу из легендарной комедии «Операция «Ы»: «Все уже украдено до нас» (с). Но такая ситуация категорически не устраивает кредиторов.

Увы, правовые инструменты не всегда работают в процедуре банкротства предприятия-должника. Наиболее серьезные проблемы встречаются в «управляемом» банкротстве, когда юридические схемы, по сути, «используются» для того, чтобы «кинуть» кредиторов. Как сопротивляться «управляемому» банкротству? Один из действенных способов «выбить» свои долги – кредиторам обратиться к технологии корпоративного коллекторства. Эта методика в альянсе с правовыми инструментами позволяет в ряде случаев достигать эффективного результата.

Суть корпоративного коллекторства – точечное и публичное PR-сопровождение взыскания. Другими словами – распространение информации о возможной недобросовестности должника и связанных с ним лиц по ключевым для них точкам. Речь о лицах, решения которых важны для бизнеса людей, стоящих за организацией-должником. Это позволяет затруднять параллельный от банкротства бизнес лиц, связанных с должником и мотивировать через репутационное воздействие к законной выплате долга.

Итак, как взыскать долги в банкротстве, если есть сомнения по поводу справедливого расчета с кредиторами и кредитор столкнулся с «управляемой» процедурой?

Первый шаг – это определение признаков, которые свидетельствуют об недобросовестности в банкротстве. Оппоненты – лица, связанные с компанией-должником: учредители, руководители, «организуют» «управляемое» банкротство, как правило, по стандартной схеме:

· Вывод Активов. Активы должника (движимое и недвижимое имущество, дебиторская задолженность), за счет продажи которого могут быть удовлетворены требования кредиторов, предварительно «выводят» до начала процедуры (от года до трех до начала банкротства). Явление частое и распространенное. Цель понятна – сохранить активы и продолжить бизнес. Думаем, многим это знакомо. Активы «выводятся» различными способами, в том числе через «зачет» встречных обязательств с аффилированными должнику предприятиями, через заключенные «задним числом» договоры поручительства, мнимые и притворные сделки, совершенные лишь для вида.

· «Уход в ликвидацию». Для «управляемого» банкротства также характерна ситуация, когда предприятие-должник сначала заявляет о своей ликвидации, а потом «выходит» в банкротство. Это позволяет оппонентам «миновать» стадию наблюдения, а также финансового оздоровления или внешнего управления в процессе банкротства. Такой шаг позволяет защититься от «смены» арбитражного управляющего, т.к. кредиторы могут простым большинством голосов избрать другого арбитражного управляющего при смене стадий. Сложность ситуации для кредиторов в том, что «бездействующий» арбитражный управляющий может быть лишь отстранен за нарушения, а это не всегда возможный результат и длительная по времени процедура.

· Должником сам идёт на банкротство. Это позволяет ему при подаче заявления, просить суд о назначении «своего» арбитражного управляющего, так как для «управляемого» банкротства характерно уже наличие «договоренностей» между лицами, связанными с должником, и арбитражным управляющим.

· Наличие «рисованной» задолженности. Для «управляемого» банкротства характерно появление в реестре кредиторов «мнимой» кредиторской задолженности. Как правило, она возникает через «уступку», зачетные обязательства, договоры поручения и т.д. Это осуществляется с целью обеспечения большинства голосов на собраниях кредиторов, принятия «нужных» оппонентам решений и непринятия решений, «нужных» кредиторам. Пока реальные кредиторы «разрозненны» в процедуре наблюдения лица, связанные с должником могут обеспечивать включение в реестр «рисованной» кредиторской задолженности.

· «Свой» арбитражный управляющий. Обеспечение в процедуре «своего» арбитражного управляющего, который «не ищет» или «не видит» сделки, подлежащие оспариванию, не возражает против включения в реестр «рисованной» задолженности, «не усматривает» признаков фиктивного/преднамеренного банкротства либо «формально» оспаривает сделки или инициирует обращение в правоохранительные органы без цели получить положительное решение в первом случае и без цели привлечь к субсидиарной ответственности во втором.

Читайте так же:  Оформить загранпаспорт быстрее

Чем больше признаков, перечисленных выше, кредитор наблюдает в конкретной процедуре, тем больше вероятность того, что процедура банкротства «управляема» лицами, связанными с должником.

Выбор стратегии борьбы

Что же делать и как сопротивляться описанным злоупотреблениям?

Достижение цели взыскания задолженности в ситуации банкротства организации-должника возможно с помощью использования методик корпоративного коллекторства и стандартного юридического сопровождения банкротства, включая возможности уголовного преследования лиц, совершивших злоупотребления, которые привели к убыткам для кредиторов. В некоторых случая также актуальны экономические инструменты (привлечение инвесторов, реструктуризация долга, работа с проблемным активом и т.д.), но такие ситуации сравнительно редки.

В зависимости от применяемых методик можно выделить следующие варианты ситуаций:

1. Корпоративное коллекторство без юридического сопровождения

Корпоративное коллекторство выступает основным инструментом решения долговой проблемы вместо юридических действий, связанных с банкротством.

2. Корпоративное коллекторство + юридическое сопровождение

Корпоративное коллекторство применяется параллельно с юридическим сопровождение банкротства и оба направления выступают в качестве основных способов решения долговой проблемы.

3. Юридическое сопровождение + вспомогательно корпоративное коллекторство

Основная ставка делается на юридическое сопровождение, но методики корпоративного коллекторства используются для решения частных задач: объединения кредиторов, сдерживания злоупотреблений оппонентов, мотивации правоохранительных органов к максимально эффективной работе, а также взыскания дебиторской задолженности для увеличения конкурсной массы

4. Юридическое сопровождение без корпоративного коллекторства

Использование методик корпоративного коллекторства не актуально и результат может быть достигнут с помощью юридического сопровождения банкротства и/или организации уголовного преследования.

Выбор варианта актуального для конкретной ситуации зависит от того, есть ли у лиц, которые вели бизнес через эту организацию, возможность погасить задолженность не отдавая кредиторам часть контролируемых ими активов или не продавая их. Если такая возможность имеется, т.е. в других организациях, через которые продолжается бизнес, есть достаточные оборотные средства, то корпоративное коллекторство может быть основным инструментом (первый из выделенных нами вариантов). Также применимость юридического инструментария зависит от наличия злоупотреблений со стороны оппонентов и контроля за процедурой (достаточного количества голосов кредиторов).

Стоит отметить, что даже, если мы делаем ставку на внесудебные методики, не стоит забывать о применении юридического сопровождения процедуры банкротства. Даже если такая процедура контролируема самим должником или лицами, с ним связанными или в отсутствие активов. Дело в том, что методики корпоративного коллекторства легче использовать пока процедура еще не завершена, чем по ее окончанию.

После завершения процедуры можно ставить вопрос о мотивации должника к компенсации вреда причиненного возможным преступлением (этот долг не «гасится» банкротством), но доказывать правомерность такой деятельности и обоснованность претензий станет сложнее. Здесь юридический инструментарий применим в совокупности с научно-консультационным заключением. В нескольких банкротствах оппоненты в ответ на начало PR-сопровождения взыскания старались как можно быстрее завершить процедуру банкротства и кредитор, чтобы помешать этому, в порядке ст.142 ФЗ «О банкротстве», подал иск о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей организации-должника даже особо не рассчитывая на его удовлетворение судом.

Корпоративное коллекторство как основной и вспомогательный инструмент

Алгоритм планирования использования методик корпоративного коллекторства как основного инструмента взыскания включает три основных шага:

1) Системное представление ситуации, связанной с долгом, т.е. исследование связей оппонентов для нахождения «ключевых точек» (тех кто, получив определенным образом обработанную информацию, может прореагировать негативным для должника образом).

2) Моделирование возможного поведения оппонентов и связанных с ним лиц (могут ли они вообще совершить необходимые действия либо необходимо воздействовать на другие элементы системы).

3) Составление Программы взыскания как письменного документа, включающего описание, демонстрацию и реализацию точечных и публичных информационных ходов.

На первом шаге особое внимание обращается на то, через какие организации продолжается бизнес и кто важен для предпринимательской и иной деятельности оппонентов, т.е. мы ищем какие-либо из следующих ключевых точек:

1) Учредители, участники, руководители, в том числе фактические, т.е. юридически не имеющие отношение к организации. Указанные лица могут быть ключевой точкой даже если они не занимаются оперативным управлением организацией и являлись своего рода инвесторами;

2) Контрагенты, т.е. поставщики, покупатели, заказчики, кредиторы и т.д. Рассматривая в качестве ключевой точки контрагента необходимо, прежде всего, задать вопрос: достаточно ли он независим от должника? Может ли он прореагировать негативным для должника образом? Можно ли «заставить» его прореагировать через обращение к вышестоящим для него организациям, публичное освещение отсутствия реакции, поощрения недобросовестности?

Стоит отметить, что некоторые контрагенты, в соответствии с определенными внутренними нормами (кредитной политикой, регламентом проведения закупок или тендера и т.д.), иногда обязаны, при получении соответствующей действительности информации о проблемах определенной организации, изменить формат отношений: повысить предоплату, отказаться от сотрудничества и т.д.

В некоторых крупных взысканиях с «брошенных» компаний холдингов, которые находились в предбанкротном состоянии, важным моментом была возможность информирования потенциальных контрагентов, точнее покупателей проблемной компании.

3) Объединения предпринимателей, т.е. отраслевые ассоциации и союзы, Торгово-промышленные палаты и т.д., куда входит организация должник или иные организации фактических руководителей организации должника или они сами как физические лица. Объединения могут «ключевой точкой» в связи с тем, что уставные документы этих организаций часто предусматривают возможность исключения участников из-за нарушения норм действующего законодательства, одним из которых как раз и является невозврат долга. Стоит отметить, что для должников часто опасно не само исключение, а та огласка, которая при этом происходит.

4) Контролирующие органы. Часто речь идет о специфических, т.е. важных для бизнеса должника, а не общих контролирующих органах типа прокуратуры, Президента и т.д. Примеры специфических контролирующих органов, которые стали ключевой точкой в отдельных взысканиях: подразделение Министерства экономического развития, которое занимается выделением квот, департамент Россельхознадзора, который контролирует производство удобрений и т.д.

В некоторых случаях, когда «ключевая точка» не ясна, может оказаться актуальным предупреждение о возможности публичного информирования.

Приведем пример поиска ключевых точек. Одна небольшая строительная фирма уклонялась от оплаты долга путём создания «дублирующего» юрлица (новой фирмы с аналогичным названием), и взыскать долг в судебном порядке было проблематично. Однако, фирма вернула долг после того, как получила уведомление о возможном обращении контрагенту – муниципальному заказчику, с которым имела большой опыт работы по муниципальным контрактам.

Вторым шагом в планировании взыскания является моделирование поведения должника и связанных с ним лиц. При этом мы ищем ответы на вопросы: а) Могут ли оппоненты погасить задолженность? б) Почему не делают этого? в) Какие угрозы могли бы мотивировать к необходимым действиям? г) Как оппоненты могут сопротивляться?

После расширения представления о ситуации и моделирования поведения должника идет создание программы взыскания. Подчеркнем, что этот документ лучше готовить в письменном виде, т.к. это позволит организовать взаимодействие внутри команды взыскания, показать план действий руководству, а также легко сделать отчет об уже проведенных мероприятиях. Важно, что программа взыскания может включать не только чисто коллекторские мероприятия, такие как проекты писем по «ключевым точкам», пресс-релизы для публичного информация или уведомления о подготовки пресс-конференции, но и обычные юридические действия: подача иска в суд или заявления в правоохранительные органы. Кроме коллекторского и юридического блоков в концепцию взыскания, которая отражается в программе, может входить экономический блок, который включает работу с дебиторами должника (предложение купить задолженность и т.д.) либо взаимодействие с претендентами на активы должника.

Когда программа взыскания составлена, то необходима ее реализация с учетом возможности появления новой информации или ранее отсутствовавших возможностей для мотивации должника к возврату задолженности. Как правило, при реализации программы взыскания об основных возможных действиях должник изначально предупреждается в специальном уведомлении, а также с помощью направления ему проектов писем и документов (как говорится, лучше один раз увидеть, чем сто раз услышать). Необходимо отметить, что не стоит смешивать юридические и коллекторские предупреждения, т.е. если должнику отправляется формальная претензия, то уведомление о возможности распространения информации по «ключевым точкам» или массово стоит приложить отдельно как дополнение претензии. Опыт показывает, что в таком уведомлении стоит не требовать возврата денежных сумм, а предложить назначить ответственное лицо для комментирования развития событий. Дело в том, что размышление о том, кто может комментировать развитие событий, поможет должнику понять уязвимость перед законным информационным воздействием.

Основной алгоритм проведения взыскания включает: описание, демонстрацию и реализацию законных угроз информационного и юридического характера. Стоит отметить, что типичными ошибками являются «рассказывание» вместо описания, игнорирование демонстрации.

В ходе точечного информационного воздействия (отправки писем контрагентам, объединениям предпринимателей и т.д.) возможно использование максимально мягких вопросов (известно ли о финансовых сложностях, претензиях к организации-должнику и т.д.), предложения купить права требование или наоборот жестких требований соблюдения собственных кодексов корпоративной этики, часто включающих недопустимость сотрудничества с недобросовестными предпринимателями. Точечное информационное воздействие должно быть системным, т.е. если адресатам не реагирует, то ему демонстрируется возможность обращения к ключевым уже для него лицам (руководству вышестоящих организаций и т.д.).

Публичное информационное воздействие, которое опять таки необходимо сначала демонстрировать, может включать:

1) Пресс-релизы, т.е. новостные сообщения для СМИ, которые стоит стараться сделать оригинальными за счет необычности методов взыскания, известности участвующих организаций и т.д.

2) Пресс-конференции, актуальные из-за системности воздействия, т.е. уведомление многих, связанных с должником лиц может заставить их согласовывать друг с другом позиции, анализировать возможные последствия. Пресс-конференции необходимо анонсировать заранее (примерно за месяц), чтобы было время сообщить лицам, связанным с ситуацией, обсудить компромиссы и т.д.

4) Необычные рекламные ходы: рекламные щиты и контекстная реклама о продаже задолженности, размещение объявлений о вознаграждении за информацию, которая поможет во взыскании и т.д.

Часто, именно эти публичные ходы дают возможность использовать методики корпоративного коллекторства для решения вспомогательных задач при решении долговых проблем в банкротстве. Например, для консолидации кредиторов ООО «Инвестиции и ресурсы», сети «Лаверна» и других крупных должников использовались и пресс-релизы, и пресс-конференции, и даже контекстная реклама.

При использовании методик корпоративного коллекторства важно помнить о юридических границах. Например, должники часто заблуждаются, считая, что все способы взыскания связаны с обращением к правоохранительным органам либо в суд. Им надо напомнить о том, что ч. 2, ст. 45 Конституции России гласит: «Каждый вправе защищать свои права и свободы всеми способами, не запрещенными законом». Соответственно, PR-сопровождение для мотивации к возврату долга законно пока оно остается в границах определенных, прежде всего, ст. 163 УК РФ «Вымогательство» и ст. 152 ГК РФ «Защита чести, достоинства и деловой репутации». Похожее на шантаж в обыденном понимании информационное воздействие не является противоправным, так как шантаж – это угроза распространения позорящих и иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам и законным интересам потерпевшего или его близких (ст. 163 УК РФ), а сохранение в тайне возможной недобросовестности, связанной с долгом – это не законный интерес. Если же для демонстрации серьезности намерений приходится распространять информацию, то учитывается, что доказанные факты, мнения и суждения о возможности тех или иных действий клеветой (ст. 128.1 УК РФ) или причинением вреда деловой репутации (ст. 151 ГК РФ) не являются. Соответственно, в форме утверждений в публичное пространство направляется только информация, которая может быть подтверждена (например, как утверждение о том, что организации группы Трансстрой имеют долги, подтверждается решениями судов), а остальные сведения, распространение которых необходимо в рамках программы взыскания, в виде мнения, вопросов и т.д.

Читайте так же:  Приказ фсб о медицинском освидетельствовании

Рассмотрим пример использования методик корпоративного коллекторства по второму из описанных вариантов, т.е. как «второго фронта» при решении долговой проблемы, связанной с Верхнесинячихинским металлургическим заводом. Бизнес, связанный с этим имущественным комплексном продолжался некоторое время через ООО «Нигмас» в интересах, по мнению взыскателей, банка Петрокоммерц. Основные активы были перемещены от ООО «Нигмас» к ООО «Волга-Сар» и подготовлены к продаже инвестору, от которой кредиторы ООО «Нигмас», кроме Банка, не получили бы, скорее всего, ничего. В результате точечного и публичного информационного воздействия (включая размещение пресс-релизов) начались переговоры с оппонентами, которые однако, привели не к погашению долга, а только диалогу. Юридический ход – наложение обеспечительных мер, позволил не допустить окончательного «ухода» актива, а дополнительные пресс-релизы обеспечили возможность дополнительной консолидации кредиторов, также как и пресс-конференция, посвященная проблемной ситуации. В настоящее время продолжается работа по решению долговой проблемы на коллекторском и юридическом «фронтах».

Юридическое сопровождение банкротства

Юридическое сопровождение банкротства включает следующие ходы:

1. Своевременное возражение на «рисованную» кредиторскую задолженность: письменно и мотивированно, т.е. возражения должны быть поданы до того, как суд приступит к рассмотрению требований. Если должник «гонял» деньги для получения кредитных средств с одной компании на другую, то необходимо запрашивать выписки по расчетному счету обоих предприятий за период, предшествующий «долгу» и после его появления. Разумно истребовать дополнительные документы, подтверждающие возникновение задолженности – декларации из ИФНС (если долги уступались физ.лицам учредителями и руководителями). Обязательно следует проверить соответствие закону договора уступки права требования (если «мнимый» кредитор включается в реестр на основании уступки). Стоит отметить, что нередко «расчет» за уступленное право либо «привязывают» к дате фактического получения долга от должника (что свидетельствует о притворности сделки) либо уступка вообще «безвозмездна», что дает основания для работы правоохранительным органам.

2. Подготовка требований к арбитражному управляющему о предоставлении информации – запросы, в том числе о совершении необходимых действий по поиску активов, о включении дополнительных вопросов в повестку дня собрания и т.д. (которые впоследствии ложатся в основу «отстранения»). Важно такие запросы и требования направлять письменно, ценным письмом с описью вложения с уведомлением о вручении.

3. Оспаривание действия/бездействие арбитражного управляющего при наличии к тому оснований, которые сами же кредиторы и организовывают через запросы и требования.

4. Смена арбитражного управляющего при переходе из процедуры в процедуру при достаточности голосов (для чего объединяемся с другими кредиторами) или инициируем отстранение при явных признаках бездействия в ответ на требования и мероприятия, ранее изложенные в письменном виде.

5. Обращения в правоохранительные органы. Разумно в случае, если имеются признаки составов УК РФ, в том числе для проведения экспертизы (если в процедуре банкротства не получается ее провести).

В некоторых случаях вместо сложнодоказуемых банкротных составов УК РФ (ст. 195-197) стоит искать признаки присвоения или растраты до запуска процедуры банкротства. При этом потерпевшим будет сама организация-банкрот, а кредиторы могут подать не заявление, а сообщение о возможно совершенном преступлении.

6. Проведение экспертизы и организация получения научно-консультационных заключений, если правоохранительные органы в ответ на заявление кредитора формально «отписывают» отказ в возбуждении уголовного дела и не могут разобраться в сложившейся ситуации.

Таким образом, использование, в том числе, совместное юридического сопровождения и методик корпоративного коллекторства в ситуациях банкротства позволяет решать долговые проблемы, которые казались неразрешимыми.

Автор: Степнова У.В., Жданухин Д.Ю.

Опубликовано: Правовая газета «Статус» № 3, спецвыпуск (23) 2013 С. 4-5

Взыскание долгов через банкротство

Банкротство является не только эффективной процедурой восстановления платежеспособности фирмы, но и весьма действенным способом взыскания задолженности с компании-должника даже в ситуации, когда взять с банкротящейся компании на первый взгляд практически нечего.

При введении процедуры банкротства, все ключевые полномочия по распоряжению имуществом компании переходят к назначенному судом арбитражному управляющему, предлагаемому лицом, обратившимся с заявлением о банкротстве. Именно поэтому по сложившейся практике в наибольшем плюсе остается тот, кто первый подаст в суд заявление о признании фирмы несостоятельной: сам должник или кто-либо из кредиторов, ведь предложенный им арбитражный управляющий не забудет особое внимание уделить именно интересам заявителя.

Если кредиторов несколько, то больше всего «козырей» получает первый обратившийся из них в суд, имея возможность рекомендовать к утверждению судом кандидатуру собственного управляющего. В этом нет ничего криминального, поскольку даже «свой» кандидат будет, разумеется, действовать в строгом соответствии с законом, но и законных механизмов будет более чем достаточно для полноценной защиты интересов обратившегося в суд кредитора. Проще говоря, арбитражный управляющий должника будет больше внимания уделять восстановлению платежеспособности фирмы, а управляющий от кредитора – удовлетворению требований «своего» кредитора.

Специалисты компании «Банкротный юрист» готовы принять все возможные меры к взысканию долгов компании-банкрота в вашу пользу.

В рамках общего порядка признания должника несостоятельным, кредитор имеет полное право заявить о своих требованиях к должнику-банкроту, которые подлежат включению в реестр требований кредиторов. Но это не гарантирует фактического взыскания, ведь они подлежат удовлетворению согласно предусмотренной законом очереди. Арбитражный управляющий обладает широким кругом полномочий, позволяющим ему использовать дополнительные способы поиска имущества и активов должника, которые помогут покрыть долги фирмы в максимально полном объеме.

Способы взыскания долга с компании-банкрота

Возврат имущества, неправомерно выведенного из владения должника.

Арбитражный управляющий может обратиться в суд с требованием о признании недействительными сделок, совершенных с целью скрыть имущество компании-банкрота. Могут быть оспорены как действия, совершенные во время процедуры, так и не более чем за три года, предшествовавших дню открытия производства о банкротстве.

Основания для оспаривания сделок прописаны в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и Гражданском кодексе, в их числе:

  • Подозрительные сделки о выводе (передаче) имущества компании-банкрота стоимостью свыше 20% от всей суммы активов, совершенные с подконтрольными ему юридическими лицами или же с компаниями, имеющими общих владельцев (руководителей);
  • Сделки по покупке долей в уставном капитале других фирм, размещении ценных бумаг, акций и т.д.
  • Совершенные в период банкротства действия по отчуждению имущества, не согласованные с арбитражным управляющим;
  • Передача залогового имущества во время процедуры банкротства, в том числе и юридическое оформление его в залог незадолго до объявления компании банкротом;
  • Сделки, ничтожные по основаниям, указанным в ГК РФ.

Этот перечень не исчерпывающий, т.к. у арбитражного управляющего имеется масса оснований требовать отмены совершенной сделки в зависимости от ситуации. При положительном результате и удовлетворения судом иска управляющего, имущество, переданное по оспоренной сделке, возвращается владельцу и арбитражный управляющий направляет его на погашение долга фирмы-банкрота.

Выкуп имущества или части предприятия должника.

В связи с тем, что при открытии конкурсного производства имущество и активы должника реализуются по явно заниженной (ликвидационной) стоимости, кредитор или аффилированные с ним лица могут приобрести распродаваемое имущество по выгодной цене, тем самым компенсировав солидную часть причиненных должником убытков.

Требование в рамках субсидиарной ответственности о выплате долгов фирмы с руководителей должника.

Возможно в том случае, если их действия в течение двух лет до момента открытия производства по банкротству, причинили компании-должнику ущерб или же были прямо направлены на причинение убытков кредитору. Субсидиарная ответственность означает, что руководство фирмы будет отвечать по обязательствам компании не только ее средствами, но и своими собственными.

Примечание: Руководство фирмы также может быть привлечено к административной или уголовной ответственности за неправомерные деяния при процедуре банкротства, за фиктивное банкротство или же умышленное доведение компании до состояния банкротства. Привлечение к ответственности за данные действия является практически безусловным основанием для взыскания долга в пользу кредитора с директора – физического лица в рамках субсидиарной ответственности.

Оперативность – залог успеха

Чем скорее вы обратитесь за юридической помощью в специалистам – тем быстрее нашими специалистами будет инициирована процедура банкротства. Компания «Банкротный юрист» предлагает комплексную правовую защиту интересов кредиторов при банкротстве компаний, в том числе и помощь 7 аттестованных арбитражных управляющих, готовых к решению проблем любой сложности!

Чем раньше будут начаты работы по взысканию – тем скорее компания-должник может заплатить вам по счетам!

Отличие банкротства от других способов взыскания задолженности

Отличие банкротства от других способов взыскания задолженности

«Поздравляю, Вы выиграли судебный спор!». Эта замечательная фраза часто сопровождает деятельность юриста, сопровождающего взыскание долга. И вынесение судебного решения в пользу взыскателя, это, безусловно, повод для радости. Однако современная российская действительность показывает, что выигрыш в суде – это даже не половина дела, это только первый шаг на пути к получению задолженности.

Так что же необходимо делать дальше? После того как суд подтвердил Вашу правоту, и Вы стали обладателем исполнительного листа на определенную денежную сумму.

Сущесвуют следующие основные способы взыскания долгов:

  1. Стандартная процедура взыскания долга через службу судебных приставов
  2. Передача работы по взысканию долга коллекторскому агентству.
  3. Взыскание долга через процедуры банкротства.

Цель настоящей статьи раскрыть особенности взыскания долга через процедуры банкротства и обозначить случаи, когда такой способ является наиболее эффективным.

А для наиболее ясного представления, важно понимать, в чем специфика также и первых двух способов взыскания долгов, которые гораздо чаще встречаются на практике.

Читайте так же:  Трудовой договор с физическим лицом с патентом

Взыскание через федеральную службу судебных приставов

Российское законодательство рассматривает взыскание посредством федеральной службы судебных приставов в качестве логического продолжения судебного производства для тех случаев, когда должник добровольно не оплачивает задолженность.

Обращение в федеральную службу приставов осуществляется достаточно просто — необходимо подготовить небольшое заявление, приложить исполнительный лист, и подать эти документы в отдел службы судебных приставов по месту нахождения должника. Все остальное — работа судебных приставов, взыскатель имеет полное право больше ничего не делать, а просто ждать когда деньги попадут на его банковский счет.

Выглядит это все замечательно, но как всегда российская действительность вносит свои коррективы.

Основных нюансов всего два:

Во-первых, в подавляющем большинстве случаев судебные приставы перегружены работой, очередное заявление действительно становится «в очередь». И хотя законодательство предусматривает довольно-таки короткий срок, в течение которого судебный пристав должен исполнить судебное решение, соблюдается этот срок крайне, и крайне редко. Особенно если активно с судебным приставом никто не взаимодействует.

Во-вторых, финансовая ответственность должника ограничивается имеющимся у него имуществом (для физического лица — даже не всем имуществом). Об этом рекомендуется помнить всегда. Если Вам должны миллиарды рублей лица, которые этих миллиардов не имеют, и не имели их никогда — шансы получить задолженность, на которую Вы имеете законное право, близки к нулю. Долговой ямы в России давно нет, поэтому для многих не платить по долгам — «совсем не страшно».

Указанные нюансы делают взыскание через федеральную службу приставов способом с очень низкой результативностью.

Взыскание с помощью коллекторского агентства

Сегодня слово «коллекторы» часто вызывает неприятные ассоциации.

Многие уверены, что это легальное определение бандитов.

На самом деле продать долг коллекторам или обратиться к помощи коллекторских агентств — это иногда единственный шанс получить хотя бы часть своих денег. Надо отметить, что крупные коллекторские агентства используют законные методы получения задолженности. И на моей практике работа таких агентств действительно результативна.

Однако важно понимать следующее:

В качестве оплаты работы коллекторского агентства Вам необходимо будет заплатить довольно значительную сумму — от 20% от суммы долга и выше. Цена зависит от сложности ситуации. И она может быть очень высока, вплоть до 90 % от суммы долга, особенно, если Вы хотите продать долг коллекторам.

Коллекторские агентства перед тем как взять долг в работу всегда анализируют информацию по должнику. Когда должника или его представителей найти очень сложно, когда должник является юридическим лицом с минимальным уставным капиталом, без имущества в собственности, и в иных сложных ситуациях — коллекторское агентство заниматься таким долгом не будет, либо запросит очень высокую цену.

Такие юридические способы взаимодействия с должником как претензионная переписка, судебная работа, проведение процедур банкротства, не являются специализацией коллекторских агентств. В связи с чем целесообразно обращаться к ним, когда указанные способы либо не дали результата, либо, когда есть понимание, что эти способы будут неэффективны (желательно на самой ранней стадии возникновения долга).

Взыскание задолженности через процедуры банкротства

Этот способ взыскания используется, к сожалению, не часто. Само слово «банкротство» уже ассоциируется с невозможностью получить долг.

С одной стороны, такая ассоциация оправдана, ведь законодательно под банкротством понимается именно сформировавшаяся невозможность исполнять свои финансовые обязательства.

С другой стороны, специалисты в области банкротства прекрасно понимают — если есть процедура банкротства в суде, значит должник — это лицо, представляющее интерес в плане получения с него денежных средств.

Банкротство длительная и трудоемкая процедура, осуществляемая под контролем суда и с привлечением многих других государственных органов. А «если звезды зажигают значит это кому-нибудь нужно». И в такой ситуации необходимо четко понимать свои права и возможности как взыскателя, действовать грамотно и своевременно — тогда шанс получить свои деньги обратно становится вполне реальным.

Далее я раскрою в чем преимущества банкротства как способа взыскания долга.

При прочтении важно учитывать следующее:

Взыскатель денежного долга в процедурах банкротства именуется кредитором.

Кредитор (кредиторы) может в процедурах банкротства играть лидирующую роль, инициировать и управлять всем процессом. Также кредитор может быть просто одним из кредиторов в их общем количестве, когда инициирование и контроль процедур банкротства осуществляется другими лицами. В данной ситуации важно не оставаться пассивным — тогда есть реальный шанс получить свои деньги обратно.

Особенности банкротства как способа взыскания задолженности

Сразу необходимо отметить, что банкротство это один из способов ликвидации юридического лица и прекращения деятельности индивидуального предпринимателя. По завершении процедуры должник перестает существовать как субъект предпринимательской деятельности.

Инициировать банкротство может как сам должник, так и его кредиторы. При этом необходимо соблюдение двух условий:

— срок неисполнения обязательства по уплате долга должен быть более трех месяцев;

— сумма денежного обязательства должна быть не менее 300 000 рублей для юридического лица и 500 000 рублей для физического лица.

При наличии указанных условий оформляется заявление в арбитражный суд, который в случае обоснованности заявления, выносит определение об открытии в отношении должника процедуры наблюдения.

Процедура наблюдения призвана обеспечить выявление имущества должника, а также полное и объективное изучение его финансового состояния.

Этим вопросом занимается специально назначенное лицо — арбитражный управляющий, выбор которого, по сути, осуществляется лицом, инициирующим процедуру банкротства. С момента открытия процедуры наблюдения органы управления должником существенно ограничиваются в правах, основные полномочия сосредотачиваются в руках арбитражного управляющего.

По итогам анализа финансового состояния должника принимается решение о том признавать ли его банкротом, либо есть возможности для восстановления его платежеспособности.

Решение о том, что делать дальше принимается кредиторами на первом собрании кредиторов. Для того, чтобы повлиять на принятие решения кредиторам необходимо обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов в строго ограниченный срок. В случае, если кредитор этого не сделал, он не имеет право участвовать в принятии решения о дальнейшей судьбе должника.

Если кредиторами на первом собрании кредиторов было принято решение о признании должника банкротом, то, после проверки арбитражным судом законности проведенных процедур, последним выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Целью конкурсного производства является продажа имущества должника и погашение задолженности перед кредиторами.

Управляет этими процессами, а также всей текущей деятельностью должника конкурсный управляющий, выбор которого, по сути, осуществляется на первом собрании кредиторов. Ключевые решения также принимаются собранием кредиторов.

Имущество реализуется с торгов, часто с дисконтом, вырученные денежные суммы идут на погашение обязательств должника в определенной законом очередности.

Основная масса требований кредиторов погашается в третью очередь, после оплаты задолженности перед лицами, которым был причинен вред, и после оплаты задолженности перед работниками.

При недостаточности денежных средств на погашение всех требований в очереди, оплата осуществляется сразу всем кредиторам соответствующей очереди, пропорционально размеру денежного требования.

После завершения конкурсного производства должник ликвидируется, а все непогашенные требования считаются прекращенными.

Это достаточно краткое изложение того, что происходить в процессе банкротства. Но и оно дает представление о том насколько трудоемка деятельность всех, участвующих в банкротстве лиц.

Соответственно, издержки на проведение банкротства могут быть достаточно значительны. Это зарплата арбитражного управляющего и сотрудников, оплата торгов, затраты на проведение собраний кредиторов и иные расходы за период проведения банкротства.

Здесь следует отметить, что лицо, инициирующее банкротство, должно быть готово все эти издержки оплатить, в случае, если средств и имущества должника будет недостаточно.

Сложность всего, указанного выше, во многом и обуславливает непопулярность взыскания задолженности через банкротство. Однако, когда такое взыскание сопровождается грамотными специалистами, оно может стать существенным преимуществом и позволить получить иные выгоды помимо взыскания долга.

Преимущества банкротства

Первое преимущество в том, что наличие заявления о банкротстве в суде является для должника большим репутационным риском. Многие бизнес-процессы могут остановится, если контрагенты должника увидят информацию о наличии в отношении своего партнера производства по банкротству. Причем эту информацию всегда легко найти в открытых источниках.

Зачастую бывает так что должник оплачивает задолженность поскольку с финансовой точки зрения это ему невыгодно на данный момент. В такой ситуации даже судебное решение может длительный срок не исполняться.

Но если должник обнаружит, что в отношении него подано заявление о банкротстве, ситуация может резко измениться, и это позволяет утверждать, что во многих случаях банкротство — наиболее эффективный способ взыскания задолженности.

Второе преимущество основано на том, что с момента начала процедуры банкротства органы управления должника существенно теряют свои полномочия. Кроме того, должник обязан раскрыть очень много информации о своей деятельности и принадлежащем ему имуществе.

Это существенный риск для всей деятельности компании поэтому договариваться с кредитором, заявившем о банкротстве, будут очень быстро.

Третье преимущество возникает в ситуации, когда имущества у должника нет, но оно было несколькими годами ранее, и должник его продал либо вывел из активов иным способом. А потом перестал платить по обязательствам.

В такой ситуации исключительно процедура банкротства позволяет признать сделки по выводу имущества недействительными на основании того, что это нарушает интересы кредиторов по выплате им задолженности.

Четвертое преимущество появилось, когда законодательство о банкротстве стало предусматривать возможность привлечения к субсидиарной ответственности учредителей должника.

Это возможно также исключительно в рамках процедуры банкротства и существенно повышает эффективность использования данного способа в целях взыскании долга.

Пятое преимущество наиболее значимо, когда перед кредитором сформировалась существенная сумма задолженности, которая позволяет такому кредитору управлять процедурой банкротства. Это управление дает почти полный контроль над должником и всем его имуществом. Что прямо или опосредованно обеспечивает такому кредитору не только возможность получить свой долг, но и при необходимости приобрести имущество должника с большим дисконтом.

Это основные преимущества банкротства как способа взыскания долга, но не все. В отличие от иных способов получения задолженности, банкротство предоставляет взыскателю очень широкие полномочия, а также иные выгоды помимо взыскания долга

Главное при избрании этого способа не игнорировать помощь специалистов, поскольку банкротство — это очень узкоспециализированная сфера с множеством «подводных камней». И тогда банкротство станет наиболее эффективным способом взыскания долга.

Банкротство как способ взыскания долга